市場にはたくさんの金融商品があります。運用を始めようと思うけどどれがいいのか迷いますね。

当事務所では、金融商品内容の紹介も行っておりますが、個人的に最近気になっている商品を簡単に紹介します。

 

以下は個人的におもしろいなと思っている商品で、お勧めしているわけではありません。どのよう商品で運用するべきかは、個々人で違います。

  

 

2019年8月18日時点 

 

投資信託

東京海上・円資産バランスファンド(毎月) 『愛称 : 円奏会』 ・・・1年間のリターン2.24

  ※主要投資対象は、国内の債券・株式・不動産投資信託(REIT)。3つの円資産に分散投資をすることにより、信託財産の着実な成長と安定した収益の確保を目指す。各資産への配分比率は、日本債券70%、日本株式15%、日本REIT15%を基本とします。設定から5年ぐらいたちますが、安定的に1~2%のリターンを確保しています。リスクはかなり低いです。今後も、安定的に利益を出せるのではないでしょうか

 

 

2019年8月9日時点 

 

投資信託

DWSグローバル公益債券F(年1回)Cコース・・・1年間のリターン1.91%

 主要投資対象は、電力・ガス・水道等を供給する世界の公益企業・公社およびその他の日常生活に密接なサービスを行う企業が発行する債券です。私が5年ぐらい前から、目を付けている投信であり、世界景気が不透明感が増す中、今後も安定して利益が出るのではないでしょうか。

 

 

 

2019年4月29日時点

 

投資信託

東京海上・円資産バランスファンド(毎月) 『愛称 : 円奏会』 ・・・1年間のリターン5.73%

 ※3つの試算に分散するので、設立以来年単位で見るとマイナスになっていない優れた商品です。利回りは高くないですが、昨年の世界同時株安でもそれほど下がりま

  せんでした。各資産への配分比率は、日本債券70%、日本株式15%、日本REIT15%が基本です。

 

 

 

2018年5月25日時点

 

投資信託

インデックスF海外株式H有(DC専用) ・・・1年間のリターン8.90%

          ※確定拠出型年金(DC)専用ですので、60歳まで受け取れませんが、リターン率が高いです。ただし、海外株式のみを対象にしているのでリスク

           は高いです。為替ヘッジ有りなので、為替リスクはほとんどありません。信託報酬は0.3%とかなり低いです。毎月配当金をきっちり出していま  

           す。現在のところ10年間のリターンも6.32%と順調で、残高も増えていっているようです。日本株だけでは心配という方には良いかもしれませ

           ん。

 

 

 

2018年4月14日時点

 

投資信託

明治安田 日本債券オープン(毎月決算型) 『愛称 : しあわせ宣言(毎月決算型)』 ・・・1年間のリターン1.92%

          ※日本の公社債を投資対象にしているので、かなりリスクは低いですが、10年以上安定的に2%前後のリターンを出しています。毎月配当金をきっ 

           ちり出すので、値上がり益はほとんどありませんが、リスク余り取らずに、毎月お小遣いもらいたいというような投資には向いていると思いま

           す。

 

 

 

2018年2月21日時点

 

投資信託

①みのり投信 ・・・1年間のリターン32.66%

          ※昨年は日本株がよかったので、上がりました。ただ、3年間で見てもリターンは19.7%なので、日本株式に投資するファンドとしては、3本指に

           入るくらいの成績です。日経平均株価が下がったここ1ヵ月でも1.98%のリターンは確保しているのでなかなか。ネックは、販売手数料の高さと 

           販売会社の少なさでしょうか。

 

 

2018年1月15日時点

 

投資信託

①東京海上・円資産バランスファンド ・・・1年間のリターン1.61%

                  ※リターンはかなり低いですが、リスクも低く、コストも安いです。

                   安全運用で預貯金よりちょっといいぐらいなら選んでも良いかもです。

                   Jリートの組み入れ比率がちょっと気なります。

 

 

 

2017年12月27日時点

 

投資信託

①ニッセイAI関連株式ファンド ・・・1年間のリターン29.65%

                  ※発売されて1年3割UPはなかなか。これから先も含んでいる銘柄は、成長が期待できます。

 

 

②ひふみプラス・・・1年間のリターン43.68%

          ※今年は、日本株よかったので、特に良い成績でした。投信会社の姿勢が良いですね。