金融商品(保険・投資信託・住宅ローン)などの仲介は一切行っておりません。完全中立なファイナンシャルプランナー事務所です。


お知らせ

*2024年5月13日(月)熊本県警「玉名警察署」でライフプランセミナーを担当しました。

*2024年3月24日(日)住友林業ホームテック様の「リフォーム住まい博」でライフプラン相談を担当しました。

*2024年3月23日(土)くまにちすぱいす感謝祭でセミナーを担当しました。

*2024年1月26日(金)熊本県看護協会のセカンドキャリア支援交流会で「これからの人生とマネープラン」を担当しました

*浦田FP事務所マネーセミナー「攻めと守りの家計術」(2023年2月4日開催)終了しました

セミナーの内容(一部)はこちら


2023.5.7 topics 住宅ローン比較

2023.2.9 セミナー「攻めと守りの家計術」の動画を作成しました



業務内容

相談

保険/生保・損保などの見直し

年金/老後年金や遺族年金について

金融資産運用/金融商品の種類やリスク・リターンのご説明

住宅資金/住宅取得のための資金計画やローンの返済について

教育資金/教育資金の準備法や準備額のお見積もり等

不動産投資/現在投資を考えている、またはお持ちの物件の利回り等の計算

講師派遣

セミナー・勉強会・などに講師としてうかがいます。

提案書

全てを総合した今後の生涯設計である提案書(トータルプラン)を作成します。

 

 

 

 

 

住宅展示場等での相談

住宅展示場等で住宅ローンの相談依頼を承ります。



ご相談の流れ

 

1 電話またはメールでお申し込みください。

メールの場合は「保険を見直したい」「住宅ローンを相談したい」等ご相談内容をご記入のうえ、お申込みください

2 折り返し、相談可能な日程と相談料金をお知らせします。

3 料金は相談終了後に現金にてお支払いください。

 

※オンライン相談の場合は、SkypeまたはZOOMでのご相談になります。料金は事前にお振込みいただきます。お振込み先は、お申し込みの際にメールまたはお電話にお知らせいたします。 



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住宅TOPICS

こどもエコすまい支援事業(2022年12月27日)

2023年(令和5年)から、新しい補助金・助成金制度が始まります!

2050年カーボンニュートラルの実現の観点から、高い省エネ性能を有する新築住宅の取得や住宅の省エネ改修等に対して補助することにより、省エネ性能を有する住宅ストックの形成を図る事業です。

特に昨今のエネルギー価格上昇の影響を受けやすい子育て世帯・若者夫婦世帯にも省エネ住宅の取得をサポートする仕組みも兼ね備えています。

新築で100万円/戸、リフォームで30万円/戸の補助金を受けることができます。

気になる運用商品

市場にはたくさんの金融商品があります。運用を始めようと思うけどどれがいいのか迷いますね。

当事務所では、金融商品内容の紹介も行っておりますが、個人的に最近気になっている商品を簡単に紹介します。

以下は個人的におもしろいなと思っている商品で、お勧めしているわけではありません。どのよう商品で運用するべきかは、個々人で違います。

2022年12月27日 (金融情報)

 

日銀はいまの大規模な金融緩和策の修正を決め、これまで0.25%程度に抑えてきた長期金利の上限を0.5%程度に引き上げることになりました。日銀が金利の上昇を許容することとなり外国為替市場では事実上金融引き締めにあたるという受け止めから円高ドル安が加速しました。(2022年12月20日)

 

10年間という長い金融緩和政策の転換点ですね。これから、少なくとも長期金利は上昇していきます。

 

最近の傾向の住宅ローンの変動金利選択とインデックス中心の資産運用への影響は避けられないと思います。

 

為替も円安一辺倒ではなくなりますね。商品選択が難しくなってきましたが、面白くなってきました。



 浦田FP事務所

 

 〒861-2106熊本県熊本市東区東野2-21-4

 tel&fax 096-368-6106

 e-mail sfp_money@k4.dion.ne.jp

 

所長

浦田 幸助(URATA Kohsuke)

 

ファイナンシャルプランナー(CFP®)

一級ファイナンシャルプランニング技能士

 

現在、熊本を拠点にファイナンシャルプランナーとして個別相談、セミナーなどで活動中。特定の金融機関に所属しない中立の立場からファイナンシャルプランニングを行う。特に住宅取得プランニングと若い家庭向けのプランニングが得意。